Las herencias crean más multimillonarios que la iniciativa empresarial

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Los multimillonarios a nivel global han acumulado por primera vez más riqueza por herencia que por iniciativa empresarial, en un periodo en el que la transferencia del capital está tomando impulso, según el último Informe sobre Ambiciones Multimillonarias 2022-23 del banco suizo UBS, publicado hoy.

Uno de los hallazgos más interesantes es que se ha llegado a un momento en el que hay numerosas familias multimillonarias compuestas de varias generaciones, en las que los dueños y todavía al mando de industrias y conglomerados pueden ser hasta octogenarios, con hijos mayores de 50 años que pronto heredarán y tomarán el relevo.

Por ello, el surgimiento de nuevos multimillonarios por herencia y no por trabajo propio será una tendencia que se prolongará durante los próximos veinte años, en los que UBS calcula que más de un millar de multimillonarios traspasarán a sus hijos 5,2 billones de dólares.

Según el banco helvético, en el último año 53 herederos recibieron un total de 150.800 millones de dólares, frente a los 140.700 millones de dólares de 84 nuevos multimillonarios por méritos propios.

La crisis mundial provocada por la pandemia de covid-19 provocó una caída de casi un 20 % en las mayores fortunas basadas en los sectores del consumo y la distribución, pero en el último año se ha confirmado su recuperación parcial.

En el periodo analizado, el número de multimillonarios a nivel mundial aumentó un 7 % pasando de 2.376 a 2.544, mientras que su riqueza se recuperó un 9 %, pasando de 11 billones a 12 billones de dólares.

El informe recuerda en un pie de página que en 1995 la riqueza acumulada por los multimillonarios no llegaba a 1 billón de dólares y que su número alcanzaba apenas las 377 personas.

En Europa occidental, Alemania tiene el mayor número de multimillonarios (109), que acumulan 381.000 millones de dólares, mientras que España tiene 24 multimillonarios con un patrimonio total de 98.200 millones de dólares.

Italia fue el país donde el número de multimillonarios tuvo más aumentoentre 2022 y 2023, pasando de 44 a 56; y también fue donde la riqueza de este grupo aumentó en mayor medida (55,8 %) hasta los 162.300 millones de dólares.

Para este informe, UBS encuestó durante el tercer trimestre de este año a 79 clientes multimillonarios de Europa, Oriente Medio, Singapur, Hong Kong y Estados Unidos, centrando sus preguntas en torno a los retos y oportunidades que enfrentan como administradores de grandes patrimonios.

Una de las conclusiones ha sido que según cómo se haya adquirido la fortuna, la opinión de los riesgos cambia.

Para el 66 % de los multimillonarios de primera generación, la principal preocupación es una posible recesión en Estados Unidos e inmediatamente después las tensiones geopolíticas (62 %); mientras que para los herederos la inquietud se centra en las presiones inflacionistas (57 %) y la disponibilidad y precios de las materias primas (52 %).

Sobre la mayor novedad de los últimos doce meses, el salto que ha dado la inteligencia artificial generativa, todos los multimillonarios a los que se consultó están de acuerdo en que ofrece tantas oportunidades como riesgos.

El 65 % considera que la inteligencia artificial será una de las mejores oportunidades comerciales para sus negocios el próximo año, pero el 58 % observa a la vez que las amenazas de ciberseguridad y piratería informática aumentan a medida que la tecnología gana protagonismo.

Sobre la forma en la que esperan aumentar su patrimonio, el 43 % de multimillonarios de primera generación piensa extender su apuesta por la deuda privada y el 38 % tiene previsto incrementar sus posiciones en bonos de mercados desarrollados.

Los que han heredado se inclinan por el capital de riesgo, a través de las inversiones directas en capital de riesgo (59 %) y de inversiones en fondos de capital de riesgo (55 %).

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